Há alguns dias o Banco Central anunciou em junho de 2021 que a taxa Selic será aumentada em 0,75%. Já é a terceira vez no ano que ocorre um aumento, que chega a mais de quatro pontos percentuais ao ano. Esse aumento ocorre no contexto de abertura econômica e retomada da economia no Brasil após o período de pandemia que assolou o país e o mundo. A inflação acumulada do último ano até junho soma 8%.
Nesse sentido, a principal forma de controlar a inflação no Brasil é através do aumento das taxas de juros básicas, ou seja, as taxas Selic. Nós do Portal VIU! preparamos um guia para que você possa entender o que é e a relação desses três itens: inflação, taxas de juros e retomada da economia.
Quer entender o que é inflação, o que é a retomada econômica no Brasil, o que são taxas de juros, o que significa o aumento de taxas de juros, e muito mais? Vem com a gente e confira mais sobre a inflação!
O que é inflação?
Desde já, a inflação nada mais é do que o aumento contínuo e generalizado de preços de uma série de produtos, bens e serviços que afetam diretamente o dia-a-dia da população. Normalmente a retomada econômica implica na diminuição da inflação e na estabilização de preços.
A inflação também acaba afetando salários, aluguéis e, no geral, inclui as seguintes categorias: despesas pessoais, transporte, habitação, alimentação, saúde, vestuário, comunicação e educação. Essas categorias são denominadas, na economia, de cesta de produtos.
O dado oficial que indica a inflação no Brasil é calculado pelo IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística) e se chama IPCA (Índice de Preços para o Consumidor Amplo), mas também existem outros indicadores para a inflação.
Ainda mais, a inflação pode ser tanto de curto prazo, cerca de um mês, como de longo prazo, variar ao longo de um ano inteiro. As principais causas da inflação a curto prazo são o aumento da demanda de produtos, que quando não consegue ser acompanhado pela oferta, gerando a necessidade do aumento de preços para fazer a oferta e a demanda se equivalerem, ou o aumento dos custos de produção, que diminui a oferta e causa a inflação pelo mesmo motivo.
Ainda falando sobre a inflação, observamos que as principais causas da inflação a longo prazo incluem a emissão de papel moeda, que aumenta o volume de dinheiro, aumentando o poder de compra que a oferta não cobre, e a diminuição das taxas de juros, que tem um efeito sobre a inflação que será melhor explicado mais adiante.
O que é a taxa Selic?
É simples, a taxa Selic nada mais é que a mais básica das taxas de juros da economia. É ela que vai definir todas as outras taxas de juros, seja de empréstimos pessoais, empresariais ou cheques especiais. A taxa é basicamente o juros dos empréstimos de um banco para o outro que, por representar um investimento de baixíssimo risco, serve como parâmetro para todas as outras taxas de juros.
Selic é a sigla para Sistema Especial de Liquidação e Custódia, a compra e venda diária de títulos do Tesouro Nacional por instituições financeiras através de um sistema que leva esse nome. Já a Taxa Selic é uma das taxas de juros, mais especificamente a dos títulos públicos que o governo oferece neste programa.
Além disso, o controle da taxa Selic pode ser utilizado pelo Banco Central para controlar a inflação e auxiliar no período de retomada econômica do país, o que nos leva ao nosso próximo ponto.
O que é a retomada econômica no Brasil?
A retomada econômica no Brasil é o plano de retomada ou reaquecimento da economia que geralmente ocorre após momentos de crise no país. A retomada econômica consiste na geração de empregos, estímulo do comércio interno e externo e reaquecimento principalmente de setores que estiveram parados durante o período pandêmico. A retomada econômica é geralmente lenta e gradual, bem como pode levar meses ou até anos, e o controle da inflação é parte desse processo.
O que é o aumento nas taxas de juros?
Taxas de juros nada mais são do que o valor que deverá ser pago junto à devolução de um empréstimo. O aumento das taxas de juros é o aumento desse valor e pode ser controlado pelo Banco Central através da compra ou venda de títulos públicos, já que, com a diferença de preço dos títulos dependendo da sua disponibilidade no mercado, vai criar uma diferença mais entre o preço atual e a especulação de preço futuro, assim aumentando ou diminuindo as taxas de juros. Como a taxa Selic serve de base para as outras taxas, isso pode influenciar numa futura retomada econômica, como veremos a seguir.
Como eles estão correlacionados?
Um dos mecanismos possíveis para uma retomada econômica é o controle da inflação. Ele pode ser feito através do aumento das taxas de juros, que acabam diminuindo a frequência dos empréstimos e, consequentemente, a demanda por produtos, já que as pessoas cortarão gastos.
O Banco Central realiza mais aumentos nas taxas de juros na intenção de que esse controle da inflação seja feito, auxiliando assim na retomada econômica do país. Porém, o resultado dessas medidas de controle da inflação costuma ser percebido de médio a longo prazo. E, a curto prazo, essa inibição do consumo citada não é benéfica para a retomada econômica. Logo, a inflação é um assunto sério, a inflação merece muita atenção.
Agora você já entendeu melhor o que são taxas de juros, o que é inflação e o que é retomada econômica. Também entendeu a relação que existe entre as taxas de juros, a retomada econômica e a inflação.
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